La trappola delle stablecoin: la porta sul retro per il controllo finanziario totale

I muri si stanno chiudendo davanti alla tua libertà finanziaria, ma non nel modo in cui la maggior parte degli americani crede.

Mentre infuria il dibattito sulla futura minaccia delle valute digitali delle banche centrali (CBDC), una realtà molto più insidiosa ha già preso piede: il nostro attuale sistema finanziario funziona già come una rete di controllo digitale, monitorando le transazioni, limitando le scelte e imponendo la conformità attraverso denaro programmabile.

Per oltre due anni, mia moglie e io abbiamo viaggiato attraverso 22 stati, lanciando l'allarme sulla rapida espansione della sorveglianza finanziaria. Ciò che è iniziato come una ricerca sulle misure repressive contro le criptovalute ha rivelato qualcosa di molto più allarmante: gli Stati Uniti operano già sotto quella che equivale a una CBDC.

• Il 92% di tutti i dollari statunitensi esiste solo come voci nei database.
• Le tue transazioni sono monitorate da agenzie governative, senza mandato.
• L'accesso al denaro può essere revocato in qualsiasi momento premendo un tasto.

La Federal Reserve elabora oltre 4 trilioni di dollari al giorno tramite il suo sistema di database Oracle, mentre le banche commerciali impongono restrizioni programmabili su cosa puoi acquistare e come puoi spendere i tuoi soldi. L'IRS, la NSA e il Dipartimento del Tesoro raccolgono e analizzano dati finanziari senza una supervisione significativa, trasformando il denaro in un'arma come strumento di controllo. Questa non è speculazione, è realtà documentata.

Ora, come il presidente Trump Ordine Esecutivo 14178 apparentemente "vieta" le CBDC, la sua amministrazione sta silenziosamente avanzando una legislazione sulle stablecoin che consegnerebbe il controllo della valuta digitale allo stesso cartello bancario che possiede la Federal Reserve. STABILE Act e dell' Legge GENIUS non proteggono la privacy finanziaria, ma sanciscono per legge la sorveglianza finanziaria, imponendo un rigoroso monitoraggio KYC per ogni transazione.

Non si tratta di sconfiggere la tirannia digitale, ma di rinnovarla.

Questo articolo taglia le distrazioni per esporre una verità che fa riflettere: la battaglia non riguarda l'arresto di una futura CBDC, ma il riconoscimento del sistema di sorveglianza finanziaria già esistente. La tua sovranità finanziaria è già sotto attacco e le ultime rampe di uscita stanno scomparendo.

Il tempo dell'autocompiacimento è passato. Lo stato di sorveglianza non sta arrivando: è già qui.

Comprendere il campo di battaglia: termini e concetti chiave

Per comprendere appieno quanto profondamente la sorveglianza finanziaria sia già penetrata nelle nostre vite, dobbiamo prima comprendere la terminologia utilizzata, e spesso deliberatamente oscurata, da funzionari governativi, banchieri centrali e istituzioni finanziarie. Le seguenti definizioni chiave fungeranno da fondamento per la nostra discussione, tagliando il gergo tecnico per rivelare la vera natura di ciò che è in gioco:

Prima di addentrarci nel sistema di sorveglianza finanziaria a cui ci troviamo di fronte oggi, stabiliamo delle definizioni chiare per i concetti chiave discussi in questo articolo:

Valuta digitale della banca centrale (CBDC)

Una forma digitale di moneta della banca centrale, emessa e controllata dall'autorità monetaria di una nazione. Sebbene spesso descritta come un'innovazione futura, sostengo in "Cinquanta sfumature di tirannia delle banche centrali"che il dollaro statunitense funziona già come una CBDC, con oltre il 92% esistente solo come voci digitali nei database della Federal Reserve e delle banche commerciali.

Stablecoin

Un tipo di criptovaluta progettata per mantenere un valore stabile agganciandosi a un asset esterno, in genere il dollaro statunitense. I principali esempi includono:

• Tether (USDT): La più grande stablecoin (capitalizzazione di mercato di 140 miliardi di dollari), gestita da Tether Limited con riserve detenute da Cantor Fitzgerald
• Moneta USD (USDC): Seconda stablecoin più grande (capitalizzazione di mercato di 25 miliardi di dollari), emessa da Circle Internet Financial con il sostegno di Goldman Sachs e BlackRock
• Stablecoin emesse dalle banche: Stablecoin emesse direttamente da importanti istituzioni finanziarie come JPMorgan Chase (JPM Coin) o Bank of America, che funzionano come dollari digitali ma restano sotto il pieno controllo normativo, consentendo restrizioni programmabili e una sorveglianza paragonabile a una CBDC.

tokenizzazione

Il processo di conversione dei diritti su un asset in un token digitale su una blockchain o un database. Questo si applica sia alle valute che ad altri asset come immobili, azioni o materie prime. La tokenizzazione consente:

• Rappresentazione digitale della proprietà
• Programmabilità (restrizioni su come/quando/dove le risorse possono essere utilizzate)
• Tracciabilità di tutte le transazioni

Rete di responsabilità regolamentata (RLN)

Un'infrastruttura finanziaria proposta che collegherebbe banche centrali, banche commerciali e asset tokenizzati su una piattaforma digitale unificata, consentendo un monitoraggio completo e un potenziale controllo di tutti gli asset finanziari.

Monete per la privacy

Criptovalute progettate specificamente per preservare la riservatezza delle transazioni e resistere alla sorveglianza:

• Monero (XMR): Utilizza firme ad anello, indirizzi stealth e transazioni riservate per nascondere mittente, destinatario e importo
• ZANO (ZANO): Offre una maggiore privacy con la tecnologia Confidential Layer che può estendere le funzionalità di privacy ad altre criptovalute

Denaro programmabile

Valuta che contiene regole incorporate che controllano come, quando, dove e da chi può essere utilizzata. Esempi già esistenti in:

• Conti di risparmio sanitario (HSA) che limitano gli acquisti alle spese mediche approvate
• La Mastercard Doconomy che traccia e limita la spesa in base all'impronta di carbonio
• Carte EBT (Electronic Benefit Transfer) che limitano gli acquisti ai prodotti alimentari approvati

Conosci il tuo cliente (KYC) / Antiriciclaggio (AML)

I quadri normativi richiedono alle istituzioni finanziarie di verificare l'identità dei clienti e segnalare le transazioni sospette. Sebbene apparentemente mirate a prevenire la criminalità, queste normative si sono espanse per creare una sorveglianza finanziaria completa con una supervisione minima.

Legge sul segreto bancario (BSA) / Patriot Act

Le leggi degli Stati Uniti impongono la sorveglianza finanziaria, eliminano la riservatezza delle transazioni e concedono alle agenzie governative ampi poteri per monitorare l'attività finanziaria senza mandati. Queste leggi costituiscono il fondamento legislativo dell'attuale sistema di controllo finanziario.

Legge STABLE / Legge GENIUS

La proposta di legge limiterebbe l'emissione di stablecoin alle banche e alle entità regolamentate, richiedendo una completa conformità KYC/AML e sottoponendo di fatto le stablecoin allo stesso quadro di sorveglianza delle banche tradizionali.

Comprendere questi termini è essenziale per riconoscere come il nostro attuale sistema finanziario funzioni già come meccanismo di controllo digitale, nonostante l’assenza di una “CBDC” ufficialmente designata.

La realtà del dollaro digitale: la CBDC americana non riconosciuta

Il più grande gioco di prestigio nella finanza moderna non è la criptovaluta o i derivati ​​complessi, ma convincere gli americani che non vivono già sotto un sistema di valuta digitale della banca centrale. Smantelliamo questa illusione esaminando come il nostro dollaro attuale funzioni già come una CBDC pienamente operativa.

Le fondamenta digitali del dollaro odierno

Quando la maggior parte degli americani immagina il denaro, immagina denaro fisico che cambia mano. Eppure questa immagine mentale è profondamente superata—Il 92% di tutta la valuta statunitense esiste esclusivamente come voci digitali nei database, senza alcuna forma fisica. La Federal Reserve, la nostra banca centrale, non crea la maggior parte del nuovo denaro stampando banconote; lo genera aggiungendo numeri a un database Oracle.

Questo processo inizia quando il governo vende titoli del Tesoro (IOU) alla Federal Reserve. Da dove prende i soldi la Fed per acquistare questi titoli? Semplicemente aggiunge cifre al suo database, creando denaro dal nulla. Il governo paga quindi le sue bollette tramite il suo conto presso la Fed, trasferendo questi dollari digitali a venditori, dipendenti e beneficiari di sussidi.

I processi di infrastruttura digitale della Fed 4 trilioni di dollari in transazioni giornaliere, il tutto senza che un solo dollaro fisico cambi di mano. Questo non è un piccolo sistema sperimentale, è la spina dorsale della nostra intera economia.

L'estensione bancaria

Le banche commerciali estendono questo sistema digitale. Quando depositi denaro, la banca lo registra nel suo database Microsoft o Oracle. Attraverso il sistema bancario a riserva frazionaria, creano quindi ulteriore denaro digitale, fino a 9 volte il tuo deposito, da prestare ad altri. Questa moltiplicazione avviene interamente nei database, senza che venga coinvolta alcuna nuova valuta fisica.

Fino a poco tempo fa, le banche erano tenute a conservare il 10% dei depositi come riserve presso la Federal Reserve. La legislazione Covid-19 ha rimosso anche questo requisito minimo, sebbene la maggior parte delle banche mantenga ancora livelli simili per ragioni operative. Il punto chiave rimane: il dollaro esiste prevalentemente come voci in una rete di database controllati dalla Fed e dalle banche commerciali.

Già programmabile, già tracciato

Chi teme che una futura CBDC possa programmare e limitare l'uso del denaro trascura una realtà cruciale: i nostri attuali dollari digitali hanno già queste capacità integrate.

Consideriamo questi esempi esistenti:

• Conti di risparmio sanitario (HSA): Questi conti limitano la spesa alle spese mediche approvate tramite codici di categoria del commerciante (MCC) programmati nel sistema di pagamento. Prova ad acquistare articoli non medici con fondi HSA e la transazione verrà automaticamente rifiutata.
• La Mastercard Doconomy:Questa carta di credito, co-sponsorizzata dalle Nazioni Unite attraverso il suo Climate Action SDG, tiene traccia dell'impronta di carbonio degli utenti derivante dagli acquisti e può bloccare l'accesso quando viene raggiunto un limite di carbonio prestabilito.
• Trasferimento elettronico dei benefici (EBT) carte: i programmi di assistenza governativa utilizzano già restrizioni programmabili per controllare cosa possono acquistare i destinatari, rifiutando automaticamente le transazioni per prodotti non autorizzati.

Queste non sono capacità teoriche, sono già operative oggi e utilizzano esattamente la stessa infrastruttura di dollari digitali di cui già disponiamo.

Sorveglianza e censura: presente, non futuro

L'apparato di sorveglianza per i nostri dollari digitali è ugualmente consolidato. Il Bank Secrecy Act impone agli istituti finanziari di segnalare le transazioni "sospette", mentre il Patriot Act ha ampliato drasticamente questi requisiti di monitoraggio. L'IRS utilizza l'intelligenza artificiale per esaminare i modelli di spesa su milioni di conti, mentre la NSA raccoglie in blocco i dati finanziari tramite programmi rivelati da Edward Snowden.

Questa sorveglianza consente una censura attiva, come dimostrato durante le proteste dei camionisti canadesi nel 2022, quando le banche hanno congelato i conti dei donatori senza revisione giudiziaria. Simili congelamenti di conti hanno preso di mira individui che vanno da Kanye West al dottor Joseph Mercola, tutti utilizzando l'attuale sistema del dollaro digitale.

Nel marzo 2025, il Tesoro ha intensificato questo quadro normativo, abbassando la soglia di segnalazione delle transazioni in contanti da $ 10,000 a $ 200 in 30 codici postali vicino al confine sud-occidentale, sottoponendo oltre un milione di americani a controlli più rigorosi con il pretesto di limitare le attività illecite.

Il gioco semantico delle conchiglie

Quando i politici e i banchieri centrali affermano che non abbiamo una CBDC, stanno giocando a un gioco di definizioni. Gli elementi sostanziali che definiscono una CBDC (creazione digitale, emissione della banca centrale, programmabilità, sorveglianza e capacità di censura) sono tutti presenti nel nostro sistema attuale.

Il dibattito sull'implementazione di una "nuova" CBDC è in gran parte una distrazione. Non stiamo discutendo se creare un dollaro digitale, stiamo discutendo se riconoscere quello che già abbiamo e come modificarne l'architettura per migliorare ulteriormente la sorveglianza e il controllo.

Comprendere questa realtà è il primo passo per riconoscere che la battaglia per la privacy e l'autonomia finanziaria non consiste nell'impedire un'implementazione futura, ma nell'affrontare e riformare un sistema già saldamente in atto.

La militarizzazione della sorveglianza finanziaria

Il governo giustifica la sorveglianza finanziaria con la scusa di combattere il terrorismo, il riciclaggio di denaro e la criminalità organizzata, ma i dati raccontano una storia diversa. Dall'approvazione del Bank Secrecy Act (BSA) nel 1970 e del Patriot Act nel 2001, il governo degli Stati Uniti ha accumulato trilioni di registrazioni finanziarie su cittadini americani comuni, eppure queste leggi non sono riuscite a frenare la criminalità finanziaria. Invece, sono state utilizzate per prendere di mira dissidenti politici, sequestrare beni senza un giusto processo e criminalizzare le transazioni in contanti.

• Il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha ammesso di non poter monitorare 4.7 trilioni di dollari di spesa, ma esige il rispetto delle regole da parte dei singoli individui per transazioni di appena 600 dollari.
• La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha raccolto miliardi di registri di transazioni ma non è riuscita a dimostrare alcuna riduzione significativa dei reati finanziari.
• Le segnalazioni di attività sospette (SAR) vengono utilizzate per giustificare sequestri di beni senza incriminazione, mentre banche come JPMorgan e HSBC hanno riciclato miliardi per i cartelli della droga senza alcuna conseguenza.
• Il dollaro statunitense resta la valuta principale per il terrorismo, il traffico di esseri umani e il finanziamento della guerra, ma il governo vuole dare la colpa alle privacy coin.

Queste leggi finanziarie non hanno mai avuto lo scopo di fermare la criminalità, ma di controllare le persone. Nel frattempo, lo stesso governo che esige la totale visibilità sui nostri soldi ha perso traccia di trilioni e ha persino incanalato i dollari dei contribuenti direttamente verso gruppi terroristici. Se la trasparenza finanziaria è così importante, forse il Tesoro degli Stati Uniti dovrebbe essere il primo a conformarsi.

Definire la vera minaccia: la macchina di sorveglianza del governo

Prima di approfondire, facciamo chiarezza e definiamo la vera posta in gioco, perché l'attenzione sul divieto di una valuta digitale della banca centrale (CBDC) e sulla denigrazione della Federal Reserve perde di vista il quadro generale. Il presidente Trump e altri hanno puntato l'attenzione sulla Federal Reserve come architetto della tirannia digitale, con un gioco di accuse pubbliche in corso mentre la Fed, il governo federale e le banche commerciali si puntano il dito l'uno contro l'altro come signori litigiosi.

Ma questa distrazione oscura il vero nemico: un apparato di sorveglianza governativo che già traccia, programma e censura il nostro denaro, aprendo la strada alla tirannia digitale: sistemi di credito sociale, ID digitali, passaporti vaccinali e altro ancora. La Federal Reserve è solo un ingranaggio; il vero esecutore è il meccanismo del governo, sostenuto dalle banche che possiedono la Fed.

L'obiettivo finale: digitalizzare tutto

La mia crociata biennale contro le valute digitali delle banche centrali (CBDC) nasce da una consapevolezza agghiacciante: l'obiettivo finale non è solo controllare il nostro denaro, ma digitalizzare tutti i nostri asset (denaro, azioni, obbligazioni, immobili e altro) in un registro globale con lo stesso tracciamento e programmabilità delle CBDC. 

Come spiego dettagliatamente nel mio libro Il conto alla rovescia finale, questa visione coinvolge CBDC abbinate a Regulated Liability Networks (RLN), sistemi progettati per tokenizzare ogni strumento finanziario (azioni, obbligazioni e altro) che si stabiliscono solo in CBDC. Paesi come gli Stati Uniti, quelli in Europa, Regno Unito e Giappone stanno sviluppando i propri RLN, progettati per interoperare, creando un registro globale senza soluzione di continuità. L'obiettivo finale, radicato nel movimento tecnocratico sin dagli anni '1930, è una moneta digitale unica sostenuta da crediti energetici, che leghi la nostra ricchezza al consumo di risorse e a un sistema di credito sociale.

Questa non è speculazione, è un progetto deliberato. Le RLN consentono alle banche centrali e ai governi di monitorare e programmare ogni asset, assicurando la conformità a politiche come i limiti di carbonio o i punteggi sociali. Il movimento della tecnocrazia, fondato da personaggi come Howard Scott negli anni '1930, immaginava l'energia come base del valore economico, un concetto che ora riemerge in forma digitale. Questo registro globale minaccia di cancellare la proprietà e la libertà, una realtà che sta già prendendo forma mentre governi e banche stringono la loro presa. Ciò prepara il terreno per scoprire come la macchina di sorveglianza del governo degli Stati Uniti, già in movimento, acceleri questo futuro distopico.

L'arsenale di sorveglianza del governo

Il governo degli Stati Uniti ha perfezionato la sorveglianza finanziaria molto prima che venisse applicata qualsiasi etichetta CBDC, come ho spiegato in dettaglio nel mio articolo del Brownstone Institute “Cinquanta sfumature di tirannia delle banche centrali.” La National Security Agency (NSA) raccoglie in blocco dati finanziari su transazioni nazionali e internazionali, una rivelazione di Edward Snowden che ha svelato l'accesso alle telefonate, alle comunicazioni Internet e alle intercettazioni dei cavi sottomarini, trasformando il tuo conto in banca in uno spioncino governativo. 

L'IRS, utilizzando l'intelligenza artificiale, esamina attentamente i modelli di spesa con agghiacciante precisione, come si è visto nel caso di Rebecca Brown del 2015, in cui 91,800 $ sono stati sequestrati tramite confisca di beni civili per nessun reato, o nel recente mandato dell'IRS che obbliga Venmo e PayPal a segnalare le transazioni superiori a 600 $, intrappolando anche i guadagni più bassi. Questi strumenti di intelligenza artificiale trasformano ogni acquisto in un potenziale bersaglio per l'esame del governo.

Il Patriot Act amplifica questa smisurazione, autorizzando intercettazioni telefoniche e raccolta dati senza mandato, mentre le National Security Letters (NSL), come quella che ha messo a tacere Nick Merrill nel 2004, impedendogli di consultare un avvocato sulle richieste dell'FBI, assicurano il silenzio sotto la minaccia della legge. Il Bank Secrecy Act obbliga le banche a segnalare attività "sospette", alimentando l'Operazione Chokepoint 2.0, in cui banche commerciali come JPMorgan Chase e Bank of America hanno congelato i conti dei dissidenti (Kanye West, Melania e Barron Trump, il dottor Joseph Mercola), spesso eccedendo le direttive federali. Il Congresso, non la Fed, guida questo colosso della sorveglianza, incorporandolo attraverso leggi bipartisan come il Patriot Act, il Bank Secrecy Act, il CARES Act e l'aggiunta di 87,000 agenti armati dell'IRS pronti a controllare il cittadino medio.

Una distinzione senza differenza

Concentrarsi unicamente sulla Federal Reserve come il cattivo è una distinzione senza differenza. La Fed, un'entità privata velata di segretezza, è di proprietà delle più grandi banche commerciali (JPMorgan Chase, Citibank e altre) che formano un cartello che trae profitto dal sistema, come afferma G. Edward Griffin. La creatura da Jekyll Island espone. La sua creazione di moneta digitale alimenta queste banche, che la moltiplicano attraverso riserve frazionarie. Eliminare la Fed e lasciare che il governo emetta direttamente valuta, come sostiene il senatore Ron Wyden (una posizione che ho contestato a una conferenza in cui si opponeva alle CBDC ma approvava il controllo governativo) non porrebbe fine alla sorveglianza; la intensificherebbe. La visione di Wyden centralizza ulteriormente il potere, rimuovendo il cuscinetto della Fed e amplificando la supervisione governativa senza responsabilità.

La vera minaccia risiede nella progettazione del sistema: il denaro digitale è già tracciato e censurato per decreto governativo. Che si tratti dei database Oracle della Fed o dei sistemi Microsoft delle banche, l'infrastruttura è programmabile, consentendo il controllo senza nuove leggi, solo nuove regole, elaborate quotidianamente nei retrobottega. Questa macchina di sorveglianza, non solo la Fed, ci spinge verso un futuro distopico in cui ogni transazione alimenta la tirannia. Con questo sistema già radicato negli Stati Uniti, la corsa globale alle CBDC, e il passaggio degli Stati Uniti alle stablecoin ai sensi degli STABLE e GENIUS Act, non fa che accelerare la diffusione di questo controllo, amplificando la minaccia sia all'estero che in patria. Dobbiamo affrontare questa realtà in escalation di petto per comprendere appieno la portata della battaglia per la nostra libertà finanziaria.

Accelera lo sviluppo globale delle CBDC nonostante il divieto di Trump

Anche con l'Ordine esecutivo (EO) 14178 del Presidente Trump, firmato il 23 gennaio 2025, che vieta alla Federal Reserve e ad altre agenzie statunitensi di perseguire una Central Bank Digital Currency (CBDC), la corsa globale per sviluppare CBDC non ha rallentato, anzi sta accelerando. Prima dell'EO, 134 paesi e unioni monetarie, che rappresentano il 98% del PIL globale, stavano esplorando attivamente le CBDC, secondo il Central Bank Digital Currency Tracker dell'Atlantic Council. Con gli Stati Uniti che si sono ritirati dal lavoro esplicito sulle CBDC, quel numero scende a 133 paesi. 

Gli Stati Uniti rappresentano circa il 26% del PIL globale (sulla base delle stime della Banca Mondiale del 2024 di un PIL globale di 105 trilioni di $, con gli Stati Uniti che contribuiscono con 27 trilioni di $). Sottraendo la quota degli Stati Uniti, i restanti 133 paesi rappresentano ancora circa il 72% del PIL globale, una parte enorme dell'economia mondiale, continuando i loro sforzi CBDC. Nel frattempo, gli Stati Uniti hanno spostato la loro attenzione su un approccio backdoor attraverso stablecoin, consentendo alle banche commerciali e alla Federal Reserve di estendere il controllo digitale a scapito della privacy e della finanza decentralizzata (DeFi).

Il pivot statunitense non riguarda solo le stablecoin come Tether e USDC, ma una strategia più ampia codificata in due proposte legislative: lo STABLE Act (Camera, 6 febbraio 2025) e il GENIUS Act (Senato, 4 febbraio 2025). Queste proposte di legge limitano l'emissione di stablecoin a istituti di deposito assicurati, banche federali non bancarie ed entità regolamentate dallo Stato, consegnando di fatto le redini a grandi banche come JPMorgan Chase e alla rete di banche affiliate della Federal Reserve. 

Lo STABLE Act vieta gli emittenti non autorizzati, mentre il GENIUS Act proibisce le stablecoin di pagamento non approvate, assicurando che solo l'élite finanziaria possa giocare. Entrambi impongono rigidi requisiti Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML), trasformando ogni transazione in un'opportunità di sorveglianza. Le stablecoin algoritmiche utilizzate nelle piattaforme DeFi, che prosperano grazie all'anonimato e alla decentralizzazione, vengono di fatto messe da parte, mentre le banche e la Fed rafforzano la loro presa sull'ecosistema del dollaro digitale. Questa non è innovazione, è un tentativo di accaparramento del potere, mascherato da stabilità finanziaria.

Il ritmo dello sviluppo globale delle CBDC rimane sorprendente. A maggio 2020, solo 35 paesi stavano esplorando le CBDC. All'inizio del 2025, quel numero era salito a 134 prima dell'uscita degli Stati Uniti, con 65 in fasi avanzate: sviluppo, pilota o lancio. Ora sono coinvolti tutti i paesi del G20, tranne gli Stati Uniti, con 19 in fasi avanzate e 13 piloti in corso, tra cui Brasile, Giappone, India, Australia, Russia e Turchia. Tre paesi, Bahamas, Giamaica e Nigeria, hanno lanciato completamente le CBDC al dettaglio e 44 piloti sono in corso in tutto il mondo. Questo slancio persiste nonostante il divieto di Trump, poiché altre nazioni vedono le CBDC come un modo per modernizzare i pagamenti, migliorare l'inclusione finanziaria e competere geopoliticamente, in particolare con il pilota dello yuan digitale (e-CNY) della Cina, il più grande a livello mondiale, che raggiunge 260 milioni di persone.

Gli sviluppi recenti sottolineano questa accelerazione. In Israele, il Pubblicata la Banca d'Israele un documento di progettazione di 110 pagine all'inizio di marzo 2025, che descrive in dettaglio i piani per uno Shekel digitale. Ciò segue anni di ricerca e si allinea con la partecipazione di Israele a un progetto del 2022 con la Banca dei regolamenti internazionali per testare i pagamenti al dettaglio e le rimesse internazionali utilizzando le CBDC. Lo Shekel digitale mira a migliorare l'efficienza delle transazioni e l'accesso finanziario tra la sua popolazione esperta di tecnologia, segnando un passo significativo verso l'implementazione.

Nell'Unione Europea, la Banca Centrale Europea (BCE) sta portando avanti il ​​suo euro digitale, puntando a un lancio entro ottobre 2025. BCE Presidente Christine Lagarde ha parlato apertamente di questa tempistica, affermando in un recente discorso: "Siamo sulla buona strada per introdurre l'euro digitale entro ottobre di quest'anno, offrendo un complemento sicuro e programmabile al denaro contante che garantisca l'inclusione finanziaria mantenendo al contempo gli standard di privacy". Ciò segue la decisione della BCE dell'ottobre 2023 di entrare nella fase di preparazione per un euro digitale al dettaglio, con un'attenzione sia alle applicazioni al dettaglio che all'ingrosso. La spinta dell'UE riflette una tendenza europea più ampia, con paesi come Svezia e Regno Unito che stanno anche promuovendo progetti pilota CBDC, con l'obiettivo di ridurre la dipendenza dalle reti di pagamento dominate dagli Stati Uniti come Visa e Mastercard.

Dall'altra parte dell'Atlantico, il nuovo Primo Ministro canadese, Mark Carney, entrato in carica nel marzo 2025, porta con sé un posizione pro-CBDC al tavolo. Carney, ex governatore della Banca d'Inghilterra dal 2013 al 2020, ha a lungo sostenuto le valute digitali come strumento per l'innovazione finanziaria. Durante il suo mandato alla Banca d'Inghilterra, ha supervisionato le prime ricerche sulle CBDC, tra cui il CBDC Technology Forum del luglio 2019, che ha gettato le basi per la sterlina digitale. 

L'allineamento di Carney con il World Economic Forum (WEF), dove è stato una figura di spicco che spinge per la finanza sostenibile e la trasformazione digitale, sottolinea ulteriormente il suo supporto per le CBDC. Il WEF è stato un forte sostenitore delle CBDC, ospitando tavole rotonde fino al 2023 per promuovere progetti interoperabili. Sotto la guida di Carney, è probabile che il Canada acceleri i suoi sforzi per le CBDC, basandosi sulla nota analitica del 2023 della Banca del Canada che enfatizza la funzionalità di pagamento offline, una mossa che potrebbe approfondire il controllo digitale sulle finanze canadesi.

Nonostante l'EO di Trump, il treno globale delle CBDC sta procedendo a razzo, con gli Stati Uniti che prendono una deviazione attraverso le stablecoin che rafforzano le banche e la Fed, soffocando al contempo la privacy e la DeFi. Il Digital Shekel, il lancio dell'UE di ottobre e la nuova leadership del Canada sotto Carney dimostrano che il mondo non sta aspettando che gli Stati Uniti recuperino il ritardo: sta forgiando un futuro digitale in cui il controllo, non la libertà, potrebbe essere il premio finale.

Legislazione sulle stablecoin: CBDC backdoor by design

Lo STABLE Act e il GENIUS Act, introdotti all'inizio del 2025, rappresentano un importante perno nella politica finanziaria degli Stati Uniti. Invece di perseguire direttamente una CBDC, queste proposte di legge creano un quadro per dollari digitali emessi privatamente che raggiungerebbe gli stessi obiettivi di sorveglianza e controllo, pur mantenendo apparentemente la separazione tra governo e sistema di valuta digitale.

Mentre l'Ordine esecutivo 14178 del Presidente Trump ha esplicitamente vietato alla Federal Reserve di sviluppare una CBDC, la sua amministrazione ha contemporaneamente sostenuto queste proposte di legge sulle stablecoin. Questa non è una contraddizione: è una strategia calcolata per implementare gli stessi meccanismi di controllo attraverso canali diversi.

Confronto degli approcci legislativi

Cosa significa in pratica

In base a entrambe le proposte di legge, se hai acquistato una stablecoin tramite un exchange come Coinbase, la tua transazione sarebbe: 1) legata alla tua identità verificata, 2) segnalata al database FinCEN del Dipartimento del Tesoro, 3) soggetta a congelamento se segnalata da algoritmi di sorveglianza e 4) potenzialmente programmabile per limitare determinati acquisti. Ciò rispecchia i meccanismi di controllo di una CBDC ma tramite intermediari privati.

La distinzione tra le proposte di legge è in gran parte una questione di portata e tempistiche. Lo STABLE Act, sponsorizzato dai rappresentanti French Hill (R-AR) e Bryan Steil (R-WI), adotta un approccio più completo, coprendo tutte le stablecoin e conferendo alla Federal Reserve l'autorità primaria. Il GENIUS Act, introdotto dai senatori Bill Hagerty (R-TN), Kirsten Gillibrand (D-NY) e Cynthia Lummis (R-WY), si concentra specificamente sulle stablecoin di pagamento e preserva un certo ruolo per i regolatori statali.

Ciò che nessuna delle due proposte di legge fa è proteggere la privacy finanziaria o abilitare vere transazioni peer-to-peer. Entrambe richiedono rigidi processi Know Your Customer (KYC), assicurando che ogni dollaro digitale sia legato a un'identità verificata. Entrambe impongono la conformità ai requisiti Anti-Money Laundering (AML), garantendo una sorveglianza continua delle transazioni. E nessuna delle due contiene disposizioni che impediscono l'implementazione di restrizioni programmabili su come questi dollari digitali possono essere utilizzati.

Impatto sulle principali stablecoin

Queste proposte di legge trasformerebbero radicalmente le stablecoin esistenti come Tether (USDT) e USD Coin (USDC):

Tether (USDT), attualmente la più grande stablecoin con una capitalizzazione di mercato di 140 miliardi di $ all'inizio del 2025, affronterebbe sfide significative in base a entrambe le leggi. Con sede al di fuori degli Stati Uniti, nelle Isole Vergini Britanniche, Tether sarebbe probabilmente costretta a registrarsi come entità statunitense (portandola sotto il diretto controllo normativo) o potenzialmente a perdere del tutto l'accesso al mercato statunitense in base allo STABLE Act. Il GENIUS Act potrebbe consentire l'operazione continuata con rigorosi requisiti di conformità.

USD Coin (USDC), la seconda stablecoin più grande (capitalizzazione di mercato di 25 miliardi di $), è meglio posizionata per la conformità, dato il suo emittente statunitense, Circle, e il suo supporto da Goldman Sachs e BlackRock. Tuttavia, anche USDC dovrebbe affrontare requisiti di sorveglianza rafforzati, il che probabilmente si tradurrà in una maggiore segnalazione delle transazioni e potenziali restrizioni sui trasferimenti verso indirizzi non KYC.

Il risultato probabile è un ecosistema di stablecoin dominato da grandi istituzioni finanziarie, lo stesso 

banche proprietarie della Federal Reserve, con monitoraggio completo di tutte le transazioni e controlli programmabili a disposizione delle agenzie governative.

La realtà politica

Il GENIUS Act ha maggiori probabilità di essere approvato, dato il suo sostegno bipartisan al Senato e l'allineamento con le priorità dell'amministrazione Trump. Con il sostegno di personaggi influenti come David Sacks (lo zar delle criptovalute/AI di Trump) e Howard Lutnick (segretario al Commercio), il disegno di legge ha slancio per essere approvato prima di aprile 2025, ben entro i primi 100 giorni di Trump. Il comitato bancario del Senato ha votato per far avanzare il disegno di legge (18-6) il 13 marzo 2025. 

Mentre i sostenitori inquadrano queste proposte di legge come alternative innovative alle CBDC, la realtà è che implementano le stesse capacità di sorveglianza tramite intermediari privati. In un certo senso, questo approccio potrebbe essere persino più pericoloso di una CBDC diretta, poiché crea l'illusione di denaro guidato dal mercato, incorporando al contempo meccanismi di controllo governativi in ​​tutto il sistema.

La comprensione di queste fatture rivela perché l'ordine esecutivo di Trump che vieta le CBDC promuovendo al contempo le stablecoin non è la vittoria per la libertà finanziaria che sembra essere. Si sta costruendo la stessa infrastruttura di sorveglianza, solo con loghi diversi sui dollari digitali che controllano la tua vita finanziaria.

La fine della regolamentazione: oltre le stablecoin

A prima vista, gli atti STABLE e GENIUS sembrano semplicemente regolamentare le stablecoin. Ma in realtà, fanno parte di uno sforzo coordinato per centralizzare il controllo finanziario sotto un sistema digitale autorizzato e approvato dal governo. Questo sistema è progettato per:

• Elimina l'anonimato finanziario: ogni transazione effettuata utilizzando stablecoin regolamentate deve rispettare rigide norme Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML), assicurando che gli istituti finanziari segnalino e monitorino tutti i movimenti di fondi.
• Rendere il denaro contante obsoleto – Con l’aumento delle alternative digitali promosse come “sicure” ed “efficienti”, le transazioni in contanti saranno scoraggiate e alla fine eliminate gradualmente, eliminando l’ultimo metodo di scambio veramente privato.
• Tokenizzare tutti gli asset sotto controllo normativo: l'obiettivo non è solo quello di digitalizzare il denaro, ma di tokenizzare tutti gli strumenti finanziari (azioni, obbligazioni, immobili e persino materie prime) in modo che possano essere tracciati, limitati e programmati.
• Rafforzare il controllo comportamentale attraverso la finanza – Proprio come il sistema di credito sociale cinese limita l'accesso ai servizi in base al rispetto degli obblighi statali, un sistema finanziario completamente digitale consente alle autorità di bloccare o limitare le transazioni in base a convinzioni politiche, impronta di carbonio, stato vaccinale o altri criteri arbitrari.

Questa non è solo speculazione. Le fondamenta per questo sistema sono già state costruite:

• La Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI) ha delineato una Regulated Liability Network (RLN), progettata per collegare la moneta della banca centrale, i depositi delle banche commerciali e gli asset tokenizzati in un quadro digitale unificato.
• Il progetto Euro digitale dell'Unione Europea afferma esplicitamente che le future transazioni finanziarie saranno programmabili, consentendo alle autorità di limitare le modalità di utilizzo del denaro.
• Il World Economic Forum (WEF) ha promosso l'istituzione di un sistema di sorveglianza finanziaria globale con il pretesto di prevenire le frodi e garantire la stabilità finanziaria, utilizzando un linguaggio identico a quello utilizzato negli atti STABLE e GENIUS.

Insieme, queste iniziative gettano le basi per un'economia completamente digitalizzata e autorizzata, in cui la libertà finanziaria è un'illusione. Le stablecoin, lungi dall'essere un'alternativa alle CBDC, sono semplicemente i trampolini di lancio per raggiungere esattamente lo stesso risultato: uno in cui ogni transazione è monitorata, ogni asset è controllato e il dissenso può essere messo a tacere con un tasto. 

Questo non è diverso dalle passate mosse del governo per togliere l'autonomia finanziaria al popolo. Nel 1933, Ordine Esecutivo 6102 ha reso illegale per gli americani possedere oro, costringendo i cittadini a consegnare il loro oro in cambio di denaro cartaceo in rapida svalutazione. Oggi, le stablecoin hanno lo stesso scopo: attirano gli utenti in sistemi digitali che il governo e le banche possono facilmente controllare, fino al giorno in cui decidono di sequestrare o limitare l'accesso ai fondi, proprio come hanno fatto con l'oro. La storia dell'intervento del governo nel denaro dovrebbe servire da duro avvertimento: qualsiasi strumento finanziario lo stato incoraggi è probabilmente progettato per il suo beneficio, non per il tuo.

Il controllo finanziario governativo non è solo un modello storico, ma avviene in tempo reale. Le stesse tattiche utilizzate per demonetizzare l'oro nel 1933 e rimuovere il contante dalla circolazione oggi vengono impiegate tramite asset digitali. I seguenti casi di studio dimostrano che le stablecoin sono già utilizzate come strumenti per la censura finanziaria, dimostrando esattamente perché sono necessarie alternative che salvaguardino la privacy.

Caso di studio: come le stablecoin sono già state utilizzate per la censura finanziaria

Le stablecoin vengono spesso commercializzate come un'alternativa decentralizzata e privata alla valuta fiat, ma esempi concreti dimostrano che non sono resistenti alla censura e possono essere congelate in qualsiasi momento dagli emittenti o dagli enti regolatori.

Sanzioni in denaro per i tornado (2022)

Ad agosto 2022, il Tesoro degli Stati Uniti ha sanzionato Tornado Cash, un protocollo di privacy utilizzato sulla blockchain di Ethereum. Ciò ha portato a una censura immediata da parte degli emittenti di stablecoin:

• Circle (USDC) ha congelato oltre 75,000 $ di USDC nei portafogli associati a Tornado Cash.
• Tether (USDT) seguito dal congelamento di oltre 100,000 $ di USDT, nonostante non fossi legalmente obbligato a farlo.
• I fornitori di servizi Ethereum hanno bloccato gli indirizzi associati a Tornado Cash, impedendo di fatto l'accesso ai fondi.

Ciò dimostra che le stablecoin non sono resistenti alla censura e possono essere utilizzate come armi con la stessa facilità dei conti bancari.

Crollo di FTX e blocchi degli account (2022)

Quando FTX è implosa alla fine del 2022, le autorità hanno rapidamente fatto pressione sugli emittenti di stablecoin affinché congelassero gli asset legati alla piattaforma.

• Tether ha congelato 46 milioni di dollari in USDT collegati a FTX.
• Gli enti di regolamentazione hanno collaborato con Circle per inserire nella lista nera l'USDC associato all'exchange.
• I clienti che avevano stablecoin su exchange centralizzati si sono visti tagliare fuori i loro fondi da un giorno all'altro.

Protesta dei camionisti canadesi 2022

• Nel 2022, con il Canadian Freedom Convoy, il governo ha congelato oltre 8 milioni di dollari in donazioni, tra cui conti bancari e fondi crittografici.
• Tether si è rifiutato di congelare le donazioni, ma gli exchange di criptovalute centralizzati hanno collaborato con le forze dell'ordine.
• Ciò dimostra che le risorse digitali centralizzate sono vulnerabili agli ordini governativi, rendendo le monete per la privacy un'alternativa necessaria.

Ciò dimostra che le stablecoin non sono denaro auto-sovrano, ma asset controllati dalle aziende che possono essere congelati, inseriti in una lista nera o sequestrati in qualsiasi momento.

Il divieto di Trump: libertà o cavallo di Troia?

L'ordine esecutivo di Trump sembra una vittoria per la libertà. Vieta alla Fed di creare o promuovere una nuova CBDC, citando rischi per la privacy e la stabilità finanziaria. Revoca persino i piani dell'era Obama per gli esperimenti sul dollaro digitale. Ma scavando più a fondo, non è così semplice. L'ordine non tocca il sistema digitale esistente della Fed, perché non è visto come una "nuova" CBDC. Quindi, il controllo che abbiamo già rimane intatto. Peggio ancora, l'ordine esulta per le "stablecoin supportate dal dollaro" come Tether e USDC, valute digitali private ancorate al dollaro, come mezzo per mantenere il dominio finanziario globale.

Il Segretario al Commercio Howard Lutnick, un acceso sostenitore dell'agenda tecnologica di Trump, è stato chiaro circa l'entusiasmo dell'amministrazione. Al White House Digital Assets Summit, ha affermato, "La tecnologia è alla base della presidenza di Trump. Lui capisce la tecnologia, abbraccia la tecnologia e userà la tecnologia per far progredire l'America". In particolare per quanto riguarda le stablecoin, Lutnick ha aggiunto: "La tecnologia blockchain e Bitcoin sono una parte fondamentale di questo modo di pensare e di abbracciarlo." Il messaggio è inequivocabile: le stablecoin sono uno strumento strategico per estendere la portata globale del dollaro, ma comportano rischi significativi per la privacy e l'autonomia.

David Sacks, lo zar delle criptovalute/AI di Trump e presidente del gruppo di lavoro del Presidente sui mercati delle attività digitali, sta supervisionando questa spinta normativa. Sebbene non abbia commentato direttamente queste proposte di legge, la sua attenzione al bilanciamento tra innovazione e supervisione suggerisce il supporto per un ecosistema di stablecoin controllato. Il ruolo di Sacks implica una posizione come, "Promuoveremo le stablecoin, ma solo seguendo regole rigide". Entrambe le proposte di legge impongono rigidi requisiti Know Your Customer (KYC) e Anti-Money Laundering (AML), il che significa che ogni transazione viene tracciata e monitorata. Il Segretario del Tesoro Scott Bessent, un veterano di Wall Street, rafforza questo approccio. 

Sebbene Bessent sia stato molto cauto nelle dichiarazioni pubbliche, il suo orientamento alla stabilità finanziaria suggerisce che appoggerebbe queste misure, probabilmente riecheggiando la linea dell'amministrazione: "Le stablecoin devono essere sicure e conformi per proteggere la reputazione globale del dollaro".

Il supporto dell'amministrazione è inequivocabile. Lutnick ha sottolineato l'importanza strategica delle stablecoin, affermando, "Useremo le risorse digitali per andare avanti, e Donald Trump sta aprendo la strada". Ha preso di mira anche gli emittenti offshore come Tether, osservando: "L'America stabilirà gli standard e il mondo seguirà." Il GENIUS Act riflette questo consentendo alle stablecoin offshore di operare negli Stati Uniti solo se conformi alle normative americane, mentre lo STABLE Act adotta una linea più dura, probabilmente limitandone completamente l'uso. Non si tratta solo di concorrenza, ma di controllo.

Stablecoin: tirannia con passaggi extra

Ecco il problema: Tether e USDC non sono dei santi. Le riserve di Tether sono poco chiare: alcuni dicono che non è completamente sostenuto da dollari, solo da un mix di asset. USDC è più chiaro, ma è comunque la parola di Circle, non la garanzia della Fed. Se questi diventassero la nostra moneta digitale, scambieremmo il controllo della banca centrale con il controllo aziendale, o entrambi, se banche e Fed facessero squadra. Dopotutto, la Fed è di proprietà delle sue banche affiliate, come JPMorgan Chase e Citibank, confondendo il confine tra potere pubblico e privato. Che si tratti del presidente della Fed Jerome Powell o di Jamie Dimon di JPMorgan a emettere un dollaro digitale, il risultato è lo stesso: monitoraggio e controllo pervasivi.

Gli atti STABLE e GENIUS amplificano questo rischio imponendo la conformità KYC/AML, uccidendo di fatto le stablecoin algoritmiche e soffocando le piattaforme di finanza decentralizzata (DeFi) che prosperano sull'anonimato. L'innovazione è limitata, poiché solo le stablecoin approvate dalle banche possono prosperare. La spinta dell'ordine per un "accesso aperto" alla blockchain sembra promettente, ma le stablecoin possono congelare i fondi con altrettanta facilità. Nel 2022, USDC ha inserito nella lista nera i wallet legati alle sanzioni. Programmabile? Controllato. Censurabile? Controllato. È la stessa bestia, un logo diverso.

Il mio articolo ha segnalato le CBDC come strumenti per il "controllo tecnocratico", che ci tracciano, spingendo il comportamento con regole codificate. Le stablecoin lo fanno già e l'ordine di Trump, sostenuto da queste leggi, potrebbe potenziarle. Le riserve digitali della Fed sono quantomeno prevedibili; le stablecoin private aggiungono un jolly. Se dominano, non stiamo schivando la tirannia, la stiamo esternalizzando a interessi aziendali sotto le mentite spoglie dell'innovazione.

I legami tra l’amministrazione Trump e le stablecoin: una rete di clientelismo e sorveglianza

L'adozione da parte dell'amministrazione Trump delle stablecoin come elemento chiave della sua strategia finanziaria, formalizzata nell'Ordine esecutivo 14178 (firmato il 23 gennaio 2025), sfrutta l'esperienza di figure legate a USDC e Tether, segnando un netto contrasto con l'approccio meno deciso dell'amministrazione Biden. A differenza del team di Biden, che ha lottato per promuovere una regolamentazione coerente delle stablecoin nonostante anni di discussioni, l'amministrazione Trump attinge a una rete di funzionari attuali ed ex funzionari con una profonda esperienza nel settore fintech, in grado di modellare ed eseguire un solido quadro di stablecoin. Sia USDC che Tether, stablecoin dominanti con miliardi in circolazione, hanno stabilito legami operativi con questa amministrazione, dotandola del know-how tecnico e finanziario per integrare queste attività in una politica economica più ampia, ben oltre quanto ottenuto dal mandato di Biden.

Legami con USDC: una rete di influenza

David Sacks, nominato Crypto/AI Czar di Trump e presidente del President's Working Group on Digital Asset Markets, ha legami con USD Coin (USDC) tramite il suo emittente, Circle Internet Financial. Ex dirigente di PayPal, Sacks condivide una storia con il CEO di Circle Jeremy Allaire come parte della "PayPal Mafia", una rete di primi leader di PayPal che hanno plasmato la tecnologia finanziaria. Sacks è stato COO di PayPal fino al 2002, mentre Allaire si è unito brevemente tramite la fusione X.com del 2000, sebbene non sia documentata alcuna collaborazione diretta tra loro. La donazione di 1 milione di dollari in USDC da parte di Circle al Trump's Inauguration Committee il 9 gennaio 2025 è in linea con questa rete, con Allaire che afferma: "Siamo entusiasti di costruire una grande azienda americana e il fatto che il comitato abbia ricevuto il pagamento in USDC è un indicatore del... potenziale e del potere dei dollari digitali".

Steven Mnuchin, Segretario del Tesoro di Trump dal 2017 al 2021, approfondisce il legame con USDC attraverso i suoi ampi legami con Goldman Sachs e le reti fintech. Mnuchin ha trascorso 17 anni presso Goldman Sachs, lasciandola nel 2002 come partner e dirigente, anni prima che la società investisse 50 milioni di dollari in Circle nel 2018 e altri fondi nel 2022. Sebbene non abbia avuto un ruolo diretto in quegli investimenti, il sostegno di Goldman a Circle, confermato dall'annuncio del finanziamento Series E di Circle, collega l'orbita di Wall Street di Mnuchin alla crescita di USDC. L'altro importante investitore di Circle, BlackRock, ha contribuito con 8 milioni di dollari nell'aprile 2022 e gestisce una parte delle riserve di USDC, legando ulteriormente la stablecoin alla sfera finanziaria di Trump, dove il CEO di BlackRock Larry Fink ha svolto il ruolo di consulente informale dalle elezioni del 2024.

I legami di Mnuchin con USDC si estendono attraverso la sua collaborazione con Brian Brooks presso OneWest Bank, dove Mnuchin era presidente e Brooks ha ricoperto il ruolo di presidente dal 2014 al 2015, secondo i registri aziendali. Brooks è poi diventato responsabile legale di Coinbase dal 2018 al 2020, periodo in cui ha lavorato con Circle sullo sviluppo di USDC come co-fondatore del Centre Consortium, che ha gestito la stablecoin fino al suo scioglimento nel 2023. La difesa di Brooks per le valute digitali del settore privato, articolata in un articolo di Yahoo Finance del luglio 2020 in cui sosteneva che il settore privato avrebbe dovuto guidare gli sforzi del dollaro digitale statunitense, ha sostenuto direttamente l'ascesa di USDC.

Nominato Acting Comptroller of the Currency sotto Mnuchin nel maggio 2020, Brooks ha emesso una guida (ad esempio, OCC Interpretive Letter 1174) che consente alle banche nazionali di detenere riserve di stablecoin, una mossa che ha favorito le operazioni di Circle. Questa interazione tra il mandato di Mnuchin al Tesoro, la sua precedente rete Goldman Sachs e le azioni normative di Brooks illustra una porta girevole tra governo e fintech che ha rafforzato USDC.

Legami con Tether: un'alleanza controversa

I legami di Lutnick con Tether sono ancora più diretti e controversi. Cantor Fitzgerald, sotto la guida di Lutnick, è stato il principale partner bancario statunitense di Tether dal 2021, gestendo miliardi di buoni del Tesoro USA che presumibilmente sostengono USDT, la più grande stablecoin al mondo con una capitalizzazione di mercato di 140 miliardi di dollari all'inizio del 2025. Cantor guadagna decine di milioni all'anno in commissioni per questo ruolo e, secondo un rapporto del novembre 2024 Wall Street Journal report, ha acquisito una quota del 5% in Tether per 600 milioni di dollari l'anno scorso. La società di Lutnick ha anche accettato di collaborare con Tether su un programma di prestito da 2 miliardi di dollari supportato da Bitcoin, annunciato a novembre 2024, intrecciando ulteriormente i loro interessi. La sua difesa vocale di Tether, sostenendo al World Economic Forum del 2024, "Da quello che abbiamo visto... hanno i soldi che dicono di avere", ha attirato l'attenzione, soprattutto data la storia di opacità di Tether.

La giornalista investigativa Whitney Webb e lo YouTuber Coffeezilla hanno sollevato dubbi sulla solvibilità e sulla trasparenza finanziaria di Tether. Webb, nel suo libro del 2022 Una nazione sotto ricatto, critica le pratiche di riserva opache di Tether, mentre Coffeezilla, nel suo video del 2023 "Tether: The Stablecoin Scandal", evidenzia la sua dipendenza dalle attestazioni piuttosto che da audit indipendenti. Indica le riserve di Tether che includono asset non del Tesoro come oro e Bitcoin, così come prestiti a terze parti, sollevando dubbi sulla sua capacità di mantenere un peg 1:1 del dollaro sotto stress. Entrambi notano la partnership di Tether con Cantor Fitzgerald, che gestisce le sue partecipazioni del Tesoro USA dal 2021, sebbene il ruolo dell'azienda non risolva completamente le preoccupazioni sul supporto della stablecoin

L'influenza di Lutnick si estende oltre la finanza. L'investimento di 775 milioni di $ di Tether in Rumble, una piattaforma di streaming conservativa, nel dicembre 2024, presumibilmente facilitato dai legami di Lutnick con il campo di Trump, illustra come i profitti delle stablecoin si intersecano con le agende politiche. Rumble, precedentemente quotata in borsa dal socio di Lutnick e alleato di Trump Peter Thiel, beneficia del capitale di Tether, allineando ulteriormente le criptovalute alla rete politica di Trump. 

Rafforzamento legislativo e impatto

Lo STABLE Act (Camera, 6 febbraio 2025) e il GENIUS Act (Senato, 4 febbraio 2025) esacerbano questo controllo, limitando l'emissione di stablecoin a banche ed entità allineate alla Fed, con mandati KYC/AML che assicurano un monitoraggio pervasivo. Ciò avvantaggia Circle e Tether, i cui investitori, come Goldman Sachs e BlackRock per Circle e Cantor Fitzgerald per Tether, traggono profitto mentre la Fed estende la sua influenza. Le piattaforme DeFi vengono messe da parte, mentre Lutnick spinge l'agenda: "Useremo le risorse digitali per andare avanti, e Donald Trump sta aprendo la strada".

Clientelismo e controllo

I legami con USDC e Tether, di Sacks, Lutnick, Mnuchin e Brooks, illustrano un modello di clientelismo. Queste stablecoin, già utilizzate per la sorveglianza e la censura, consentono lo stesso controllo che una CBDC avrebbe, ma sotto un'etichetta privata, mascherando la tirannia digitale con l'innovazione e consolidando il potere delle banche e della Fed a spese del pubblico.

Le fragili fondamenta della moneta fiat

Le valute fiat non sono progettate per durare. La loro stessa struttura, denaro creato dal debito, sostenuto dalla fiducia piuttosto che da beni tangibili, assicura un eventuale crollo. I governi sfruttano la moneta fiat per espandere il loro potere, stampando denaro illimitato per finanziare guerre, programmi sociali e salvataggi, il tutto mentre svalutano i risparmi dei cittadini comuni. Questa non è speculazione; è un fatto storico.

Nel corso dei secoli, i sistemi fiat sono crollati sotto il loro stesso peso. Che sia per iperinflazione, cattiva gestione politica o cambiamenti nell'influenza globale, le valute fiat inevitabilmente si deteriorano. L'unica domanda è quanto tempo ci vorrà prima che venga raggiunto il punto di rottura. Il dollaro USA, nonostante il suo predominio, sta seguendo la stessa traiettoria.

La tabella seguente delinea gli schemi ricorrenti del crollo della moneta fiat, offrendo una tabella di marcia per ciò che attende il dollaro:

Il declino del dollaro USA: crepe nelle fondamenta

Sebbene il dollaro resti la valuta di riserva mondiale, la sua sopravvivenza a lungo termine è tutt'altro che garantita. Le stesse forze che hanno fatto crollare i sistemi fiat del passato (espansione del debito, calo della fiducia e sconvolgimento tecnologico) stanno accelerando. Di seguito è riportata un'istantanea delle crescenti vulnerabilità del dollaro:

Privacy Coins: la strada verso l'autonomia finanziaria

Il governo e le istituzioni finanziarie degli Stati Uniti stanno costruendo un sistema in cui le transazioni possono essere monitorate e controllate, utilizzando strumenti come stablecoin e ID digitali. Le monete per la privacy offrono una via d'uscita. Monero (XMR), Zano (ZANO) e Kaurma non sono solo per casi estremi, sono per chiunque dia valore all'indipendenza finanziaria. Senza di loro, ogni pagamento e asset rischia di essere tracciato o limitato.

• Monero (XMR): Il punto di riferimento per la privacy, con firme ad anello, indirizzi stealth e transazioni riservate che garantiscono pagamenti non tracciabili, a differenza di Bitcoin, i cui dettagli sono pubblici.
• ZANO (ZANO) con Livello riservato: Un aggiornamento della privacy che rende anonime le transazioni BTC, BCH ed ETH, rendendo le blockchain pubbliche resistenti alla supervisione.
• Caurma: Un token garantito dall'oro con anonimato a livello di Monero, che unisce la stabilità delle risorse fisiche all'archiviazione della ricchezza privata.

"La privacy non è un lusso, è uno strumento per l'autosufficienza". Utilizzare queste monete significa scegliere la libertà economica in un mondo che tende al controllo centralizzato.

Il momento di agire è adesso

La sorveglianza finanziaria sta avanzando, anche senza le valute digitali delle banche centrali (CBDC). Le stablecoin, supportate da leggi come lo STABLE Act e il GENIUS Act, richiedono il tracciamento dell'identità. Norme vecchie di decenni, come il Bank Secrecy Act e il Patriot Act, monitorano già le transazioni, mentre il Tesoro segnala piccoli pagamenti come 600 $. Questa non è un'ipotesi, è una politica attiva. Le privacy coin forniscono un'alternativa a un sistema in cui il denaro è basato sul permesso.

Chiamata all'azione: nessun compromesso

Riformare tutto questo dall'interno non è un'opzione. Il denaro legato allo Stato, che si tratti di CBDC, stablecoin o depositi bancari, è soggetto a supervisione. La vera sovranità risiede nei sistemi privati ​​e decentralizzati:

• Monero (XMR): Progettato per essere non rintracciabile, concepito per transazioni sicure.
• ZANO (ZANO): Rende anonime le principali criptovalute mantenendole utilizzabili.
• Caurma: Protegge la ricchezza con oro e privacy.

Queste non sono teorie, sono soluzioni funzionanti per fare trading e conservare valore senza interferenze. Ecco perché sono sotto pressione da parte degli enti regolatori.

La lotta per la privacy è iniziata

Il denaro contante è sempre più sospetto. Le stablecoin possono essere congelate all'istante. Le monete per la privacy come Monero e Zano sono sotto esame, non per i difetti, ma per il ripristino della riservatezza persa dalla finanza moderna. La scelta è chiara: sorveglianza completa o vera autonomia. In un mondo in cui il denaro plasma il potere, si tratta di sopravvivenza pratica.

Cosa puoi fare adesso

• Utilizza Monero e Zano per le transazioni: opzioni affidabili e private per spostare ricchezza.
• Sfrutta il Confidential Layer di Zano per proteggere BTC, BCH ed ETH.
• Trasferisci i beni a Kaurma per una privacy garantita dall'oro.
• Evita gli exchange centralizzati e opta per piattaforme decentralizzate e non KYC.
• Diffondi la notizia: la privacy è un diritto che vale la pena difendere.

Nota finale: la finestra si sta chiudendo

Immagina che i tuoi account siano bloccati, non per frode, ma per una donazione segnalata. Le tue stablecoin sono inutili, le carte rifiutate. Rimangono solo i Monero o Zano che avevi protetto in precedenza. Ciò è accaduto a livello globale: migliaia di persone hanno perso l'accesso durante la notte. Mentre la sorveglianza si intensifica, uscire diventa più difficile. Agisci finché la strada è aperta. La posta in gioco è reale e il momento è adesso.